XTBBroker bursă
4.8Broker european cu 0% comision la acțiuni și ETF-uri
75% din conturile retail pierd bani când tranzacționează CFD-uri cu XTB.
Merită să investești?
Analiza acțiunilor Banca Transilvania S.A. (TLV)
35,42 lei +52,56% pe 12 luni Ultima actualizare: 15 iunie 2026
Banca Transilvania S.A. (TLV) este o companie din industria Banks - Regional, listată la RO, cu o capitalizare de 38,6 miliarde RON. Acțiunea se tranzacționează la 35,42 RON, aproape de maximul ultimelor 52 de săptămâni.
Raportat la profitul ultimelor douăsprezece luni, prețul cere de 8,5 ori câștigul, față de 11,2 ori cât cere mediana industriei. Rentabilitatea capitalului propriu este de 25,1%, față de 11,5% mediana industriei. Veniturile au crescut cu 18,7% pe an în ultimii cinci ani.
În ultimele douăsprezece luni, acțiunea a făcut +52,6%, față de +70,9% cât a făcut BETTR pe același interval. Analiza de mai jos acoperă evaluarea, profitabilitatea, creșterea, bilanțul și evoluția prețului, cu datele actualizate zilnic.
Sumar date
Preț și Tranzacționare
- DeschiderePrețul la care acțiunile Banca Transilvania S.A. s-au tranzacționat prima dată în ultima ședință.
- ÎnchiderePrețul ultimei tranzacții cu acțiuni Banca Transilvania S.A. din ședința încheiată.
- Interval zilnicCel mai mic și cel mai mare preț atins de acțiunile Banca Transilvania S.A. în ședința respectivă.
- VolumCâte acțiuni Banca Transilvania S.A. au schimbat proprietarul în ultima ședință.
- Interval 52 de săptămâniMinimul și maximul prețului acțiunilor Banca Transilvania S.A. din ultimul an.
- Poziție în intervalul de 52 săpt.Unde stă prețul de azi al acțiunilor Banca Transilvania S.A. între minimul și maximul ultimului an. 100% înseamnă chiar la maxim.
- Media pe 50 de zilePrețul mediu al acțiunilor Banca Transilvania S.A. din ultimele 50 de ședințe. Arată tendința pe termen scurt.
- Media pe 200 de zilePrețul mediu al acțiunilor Banca Transilvania S.A. din ultimele 200 de ședințe. Arată tendința pe termen lung.
- CapitalizareValoarea de piață a tuturor acțiunilor Banca Transilvania S.A. la un loc.
Profit și Evaluare
- Profit pe acțiuneCât profit net revine unei singure acțiuni Banca Transilvania S.A. în ultimele douăsprezece luni.
- Profit estimat, anul curentProfitul pe acțiune pe care analiștii îl așteaptă de la Banca Transilvania S.A. pentru exercițiul în curs.
- Profit estimat, anul viitorProfitul pe acțiune așteptat de la Banca Transilvania S.A. pentru exercițiul următor.
- Venituri pe acțiuneCât din vânzările anuale ale Banca Transilvania S.A. revine unei singure acțiuni.
- Valoare contabilă pe acțiuneCât capital propriu al Banca Transilvania S.A. revine unei acțiuni, după scăderea datoriilor din active.
- Venituri, ultimele 12 luniTotalul vânzărilor Banca Transilvania S.A. din ultimele patru trimestre raportate.
- Preț / profitCâți ani de profit actual costă o acțiune Banca Transilvania S.A. la prețul de azi.
- Preț / profit estimatAcelași raport, dar față de profitul pe care Banca Transilvania S.A. e așteptată să îl facă anul următor.
- PEGRaportul preț/profit al Banca Transilvania S.A. împărțit la ritmul de creștere. Sub 1 e considerat ieftin față de cât crește.
- Valoare firmă / EBITDAPrețul întregii companii Banca Transilvania S.A., cu datorii incluse, raportat la profitul operațional înainte de amortizare.
Randament și Risc
- Marja netăCât rămâne profit net la Banca Transilvania S.A. din fiecare unitate de vânzări.
- Rentabilitatea capitalurilorCât profit net produce Banca Transilvania S.A. din banii acționarilor.
- Randamentul dividenduluiCât plătește Banca Transilvania S.A. anual în dividende, raportat la prețul acțiunii.
- Dividend pe acțiuneSuma anuală estimată primită pentru fiecare acțiune Banca Transilvania S.A. deținută.
- Rata de distribuțieCe parte din profitul Banca Transilvania S.A. se întoarce la acționari ca dividend. Restul rămâne în companie.
- BetaCât de tare se mișcă acțiunile Banca Transilvania S.A. față de piață. 1 înseamnă la fel, peste 1 înseamnă mai amplu.
- Zile de acoperire a poziților shortCâte zile de tranzacționare normală ar dura închiderea tuturor pozițiilor short pe Banca Transilvania S.A..
Unele valori se actualizează după deschiderea ședinței de tranzacționare, altele se recalculează după închiderea ei.
Indicatori pentru acțiunile Banca Transilvania S.A. (TLV)
Cât de bună e afacerea, cât de scump e prețul și ce face graficul la acțiunile TLV. Cum calculăm cele trei indicatoare
Scorurile Banca Transilvania, gratuit.
Fundamente, Evaluare și Tehnic, cu explicația fiecărui scor. La toate companiile din platformă.
Durează 30 de secunde. Fără card.
Argumente pro și contra pentru acțiunile Banca Transilvania S.A. (TLV)
Ce susține și ce slăbește teza de investiție la acțiunile TLV
Pro17 argumente
- 💰Banii acționarilor produc 25,1% pe an.Capitalul pus de acționari aduce un profit de 25,1% pe an. La bănci cifra e structural mai mare, fiindcă afacerea lucrează cu banii deponenților. Companiile din sectorul Servicii financiare obțin 11,9%.
- 📰Profitul net al Banca Transilvania a crescut cu aproximativ 42 la suta in 2024, cu un randament al capitalurilor proprii de circa 27 la suta si active in urcare cu aproximativ 14 la suta, ceea ce arata o profitabilitate structurala ridicata si capacitate buna de generare de capital, aspect pozitiv pentru investitori prin potential de dividende si crestere sustenabila a valorii contabile pe actiune.AI Investing.com
- 💵Dividendul aduce 5,9% pe an, mai mult decât la concurență.Dividendul aduce 5,9% pe an raportat la preț. Companiile din sectorul Servicii financiare plătesc 3,3%.
Contra4 argumente
- 🩺Trece doar 2 din cele nouă verificări de sănătate financiară.Scorul Piotroski numără nouă lucruri simple: dacă firma e pe profit, dacă produce cash, dacă datoria scade, dacă marjele cresc. Aici trec doar 2.
- Pentru acțiunile Banca Transilvania S.A. (TLV) nu există date publice despre ce cumpără conducerea și fondurile.Pe piața unde se tranzacționează, tranzacțiile conducerii și ale fondurilor nu se raportează public. Semnalele astea, disponibile la companiile americane, lipsesc aici.
- 🏁În ultimele douăsprezece luni, acțiunile Banca Transilvania S.A. au rămas sub indicele BETTR cu 18,3 puncte, cu un randament de 52,6%.Cine ar fi cumpărat indicele în loc de acțiune ar fi avut un an mai bun. Diferența nu spune de ce, doar cât.
Verdictul pentru Banca Transilvania.
Peste 400 de indicatori, adunați într-o singură concluzie, cu scorul de la 0 la 100 și explicația lui. Cu un cont gratuit ai 3 analize complete pe lună.
Cât valorează de fapt
Valoare & Evaluare
Prețul de pe bursă e ce cere piața azi. Aici calculăm ce ar trebui să coste acțiunea după cifrele companiei: cu modelele de evaluare folosite de investitorii profesioniști, cu ce creștere presupune prețul actual și cu ținta analiștilor care urmăresc compania.
părerea analiștilor
Ce cred analiștii care acoperă Banca Transilvania S.A. și unde văd ei prețul peste 12 luni. Sunt estimările lor, nu ale noastre.
Preț-țintă
Unde văd analiștii prețul acțiunilor Banca Transilvania S.A. peste 12 luni
36,87 lei
min 52 săpt. 24,57 leimax 52 săpt. 39,36 lei
- azi35,42 lei
- țintă36,87 lei
Creștere de la minimul ultimului an+44,16%
Scădere de la maximul ultimului an−10,01%
- Prețul de azi35,42 lei
- Revizuiri, ultimele 30 de zile1 ↑0 ↓
- Creștere de profit așteptată+5,31%
Estimări ale analiștilor, sursă terță.
valoare justă
Cât ar trebui să coste acțiunile Banca Transilvania S.A., judecat după numerarul pe care îl produce afacerea, după creștere și marje, și după cât plătește piața pentru companii asemănătoare.
Cât valorează de fapt Banca Transilvania.
Valoarea justă după mai multe modele de evaluare și cât de departe e prețul de ea. Cu un cont gratuit ai 3 analize complete pe lună.
proiecții
Nu sunt predicții. Intervalul arată unde a ajuns prețul, în 8 cazuri din 10, la acțiunile cu aceeași volatilitate. Nu conține o opinie despre companie.
Unde poate ajunge prețul Banca Transilvania.
Scenariul pesimist, median și optimist, pe 6 luni, 1 an, 3 ani și 5 ani. Cu un cont gratuit ai 3 analize complete pe lună.
Cât de bine merge afacerea
Afacerea & Rezultatele
Analiza fundamentală a acțiunilor Banca Transilvania S.A. (TLV): profitabilitate, ritm de creștere și eficiența capitalului. Scorul fundamental e 81,8 din 100, cu creșterea în frunte; punctul cel mai slab rămâne dividendele.
81,8 · Puternic
afacerea și rezultatele
Rezultate amestecate
Cât de profitabilă e?
73din 100
Puternică
- Rentabilitatea capitalurilor propriiCât profit net generează compania din banii acționarilor. Peste ~15% e foarte bun; contează și consistența, nu doar nivelul.
- Rentabilitatea activelorCât profit scoate compania din totalul activelor pe care le deține. Peste ~5% e solid; diferă mult de la industrie la industrie.
- Marja netă (descompunere DuPont)Componenta de marjă din descompunerea DuPont a rentabilității. Mai mare = firma păstrează mai mult din fiecare unitate vândută.
Cât de repede crește?
76din 100
Puternică
Veniturile Banca Transilvania S.A. au crescut cu 18,67% pe an în ultimii cinci ani, iar profitul net cu 27,56%, un ritm din partea de sus a sectorului.
- Creșterea anuală a veniturilor (5 ani)Ritmul mediu anual de creștere a cifrei de afaceri în ultimii 5 ani. Peste ~10% e creștere solidă pentru o companie matură.
- Creșterea anuală a profitului net (5 ani)Ritmul mediu anual de creștere a profitului net. Constantă și pozitivă = model de afaceri predictibil.
- Ani consecutivi de creștere a dividenduluiCâți ani la rând a crescut dividendul pe acțiune, fără nicio întrerupere. Un șir lung arată o companie care își permite să crească plata către acționari an de an.
Profitul e susținut de bani reali?
4din 100
Foarte slabă
Scorul Piotroski al Banca Transilvania S.A. e 2 din 9, iar semnalele de calitate a profitului stau sub media sectorului.
- Scorul Piotroski F (0–9)Nouă verificări de sănătate financiară; fiecare trecută adaugă un punct. 7 sau mai mult = fundamente în îmbunătățire.
Scorurile sunt percentile față de companiile din același sector, nu note absolute. Un scor mic înseamnă că sectorul stă mai bine, nu neapărat că cifrele sunt proaste.
date financiare
Contul de profit, bilanțul și fluxurile de numerar ale Banca Transilvania S.A.. Implicit se văd totalurile și componentele principale; restul se deschid din „toate rândurile”.
venituri11,78 mld+16,0%2019202520194,69 mld20205,00 mld20215,51 mld20227,21 mld20237,73 mld202410,15 mld202511,78 mld
profit din exploatare—201920252019-20202,39 mld20212,58 mld20223,34 mld2023-2024-2025-
profit net4,66 mld−1,5%2019202520191,78 mld20201,38 mld20211,98 mld20222,40 mld20232,89 mld20244,73 mld20254,66 mld
| 2025Δ 2024 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 11,78 mld100%+16,0% | 10,15 mld100% | 7,73 mld100% | 7,21 mld100% | 5,51 mld100% | 5,00 mld100% | |
Tot ce a încasat compania din vânzări, înainte de orice cheltuială. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 11,78 mld · Δ +16,0% (2024). | ||||||
| —- | 340,4 mil3,4% | 239,3 mil3,1% | 163,8 mil2,3% | 133,0 mil2,4% | 117,0 mil2,3% | |
Salariile din vânzări și administrație, marketing, chirii, tot ce ține firma în funcțiune. | ||||||
| —- | —- | —- | 3,87 mld53,7% | 2,92 mld53,1% | 2,62 mld52,3% | |
Suma cheltuielilor care nu intră direct în produs. | ||||||
| —- | —- | —- | 3,34 mld46,3% | 2,58 mld46,9% | 2,39 mld47,7% | |
Profitul din activitatea de bază, înainte de dobânzi și impozite. | ||||||
| marja operațională | -- | -- | -- | 46,3%46,3% | 46,9%46,9% | 47,7%47,7% |
| Amortizare reconciliată | 558,4 mil4,7%+8,1% | 516,7 mil5,1% | 450,5 mil5,8% | 393,0 mil5,5% | 357,8 mil6,5% | 327,7 mil6,6% |
| Venituri din dobânzi | 12,77 mld108%+13,6% | 11,24 mld111% | 8,84 mld114% | 6,03 mld83,7% | 3,70 mld67,1% | 3,66 mld73,2% |
| Cheltuieli cu dobânzile | 4,70 mld39,9%+8,5% | 4,34 mld42,7% | 3,58 mld46,3% | 1,61 mld22,3% | 553,6 mil10,1% | 683,3 mil13,7% |
| Rezultat net din dobânzi | 8,07 mld68,5%+16,8% | 6,91 mld68,0% | 5,26 mld68,0% | 4,43 mld61,4% | 3,14 mld57,1% | 2,98 mld59,5% |
| 5,51 mld46,8%+1,2% | 5,44 mld53,6% | 3,71 mld47,9% | 2,80 mld38,9% | 2,30 mld41,8% | 1,62 mld32,4% | |
Profitul rămas după dobânzi, dar înainte ca statul să-și ia partea. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 5,51 mld · Δ +1,2% (2024). | ||||||
| Provizion de impozit | 848,9 mil7,2%+19,3% | 711,8 mil7,0% | 721,7 mil9,3% | 312,6 mil4,3% | 278,3 mil5,1% | 198,4 mil4,0% |
| Interese minoritare | —- | −175,7 mil-1,7% | −94,5 mil-1,2% | 84,0 mil1,2% | 41,2 mil0,7% | 43,9 mil0,9% |
| 4,66 mld39,6%−1,5% | 4,73 mld46,6% | 2,98 mld38,6% | 2,49 mld34,5% | 2,02 mld36,8% | 1,42 mld28,5% | |
Profitul din afacerile pe care compania le va avea și anul viitor. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 4,66 mld · Δ −1,5% (2024). | ||||||
| 4,66 mld39,6%−1,5% | 4,73 mld46,6% | 2,89 mld37,4% | 2,40 mld33,4% | 1,98 mld36,0% | 1,38 mld27,6% | |
Profitul care rămâne acționarilor după absolut toate cheltuielile. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 4,66 mld · Δ −1,5% (2024). | ||||||
| marja netă | 39,6%39,6% | 46,6%46,6% | 37,4%37,4% | 33,4%33,4% | 36,0%36,0% | 27,6%27,6% |
| —- | —- | —- | 2,40 mld33,4% | 1,98 mld36,0% | 1,38 mld27,6% | |
Partea din profit care revine acțiunilor obișnuite. | ||||||
venituri3,08 mld+12,3%T2 24T1 26T2 242,36 mldT3 242,65 mldT4 242,72 mldT1 252,75 mldT2 252,79 mldT3 253,09 mldT4 253,15 mldT1 263,08 mld
profit net1,10 mld+28,1%T2 24T1 26T2 24988,9 milT3 241,71 mldT4 24802,0 milT1 25857,8 milT2 251,09 mldT3 251,24 mldT4 251,47 mldT1 261,10 mld
| T1 26Δ T1 25 | T4 25 | T3 25 | T2 25 | T1 25 | T4 24 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 3,08 mld100%+12,3% | 3,15 mld100% | 3,09 mld100% | 2,79 mld100% | 2,75 mld100% | 2,72 mld100% | |
Tot ce a încasat compania din vânzări, înainte de orice cheltuială. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 3,08 mld · Δ +12,3% (T1 25). | ||||||
| 75,4 mil2,4%+11,8% | —- | 81,6 mil2,6% | 75,8 mil2,7% | 67,5 mil2,5% | 139,3 mil5,1% | |
Salariile din vânzări și administrație, marketing, chirii, tot ce ține firma în funcțiune. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 75,4 mil · Δ +11,8% (T1 25). | ||||||
| Amortizare reconciliată | 140,4 mil4,6%+2,7% | 143,9 mil4,6% | 134,1 mil4,3% | 143,6 mil5,1% | 136,7 mil5,0% | 144,6 mil5,3% |
| Venituri din dobânzi | 3,33 mld108%+7,6% | 3,34 mld106% | 3,22 mld104% | 3,11 mld111% | 3,10 mld113% | 3,05 mld112% |
| Cheltuieli cu dobânzile | 1,26 mld40,9%+11,0% | 1,23 mld39,1% | 1,18 mld38,1% | 1,16 mld41,4% | 1,14 mld41,4% | 1,15 mld42,3% |
| Rezultat net din dobânzi | 2,07 mld67,2%+5,6% | 2,11 mld66,9% | 2,04 mld66,1% | 1,95 mld69,9% | 1,96 mld71,5% | 1,90 mld69,6% |
| 1,35 mld43,7%+33,2% | 1,63 mld51,6% | 1,55 mld50,3% | 1,32 mld47,2% | 1,01 mld36,9% | 1,00 mld36,9% | |
Profitul rămas după dobânzi, dar înainte ca statul să-și ia partea. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 1,35 mld · Δ +33,2% (T1 25). | ||||||
| Provizion de impozit | 206,4 mil6,7%+53,3% | 233,7 mil7,4% | 256,8 mil8,3% | 223,8 mil8,0% | 134,7 mil4,9% | 181,7 mil6,7% |
| Interese minoritare | −42,5 mil-1,4%−121% | —- | −53,1 mil-1,7% | −6,3 mil-0,2% | −19,3 mil-0,7% | −20,9 mil-0,8% |
| 1,14 mld37,0%+30,1% | 1,39 mld44,2% | 1,30 mld42,0% | 1,09 mld39,1% | 877,0 mil31,9% | 823,0 mil30,2% | |
Profitul din afacerile pe care compania le va avea și anul viitor. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 1,14 mld · Δ +30,1% (T1 25). | ||||||
| 1,10 mld35,6%+28,1% | 1,47 mld46,7% | 1,24 mld40,2% | 1,09 mld38,9% | 857,8 mil31,2% | 802,0 mil29,4% | |
Profitul care rămâne acționarilor după absolut toate cheltuielile. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 1,10 mld · Δ +28,1% (T1 25). | ||||||
| marja netă | 35,6%35,6% | 46,7%46,7% | 40,2%40,2% | 38,9%38,9% | 31,2%31,2% | 29,4%29,4% |
active totale224,41 mld+8,4%20192025201991,72 mld2020107,49 mld2021132,50 mld2022140,51 mld2023169,17 mld2024207,04 mld2025224,41 mld
datorii totale201,12 mld+6,1%20192025201982,51 mld202097,47 mld2021122,41 mld2022131,59 mld2023155,27 mld2024189,60 mld2025201,12 mld
capitaluri proprii22,41 mld+34,9%2019202520198,83 mld202010,02 mld202110,09 mld20228,92 mld202313,22 mld202416,62 mld202522,41 mld
| 2025Δ 2024 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 224,41 mld100%+8,4% | 207,04 mld100% | 169,17 mld100% | 140,51 mld100% | 132,50 mld100% | 107,49 mld100% | |
Tot ce deține compania: fabrici, stocuri, numerar, creanțe. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 224,41 mld · Δ +8,4% (2024). | ||||||
| Numerar | 42,05 mld18,7%+19,3% | 35,23 mld17,0% | 37,19 mld22,0% | 18,63 mld13,3% | 27,29 mld20,6% | 27,96 mld26,0% |
| Imobilizări corporale | —- | —- | —- | 1,66 mld1,2% | 1,56 mld1,2% | 1,35 mld1,3% |
| Imobilizări corporale nete | 2,30 mld1,0%+16,8% | 1,97 mld1,0% | 1,71 mld1,0% | 1,64 mld1,2% | 1,56 mld1,2% | 1,35 mld1,3% |
| 2,30 mld1,0%−19,4% | 2,85 mld1,4% | 2,53 mld1,5% | 2,34 mld1,7% | 2,15 mld1,6% | 1,84 mld1,7% | |
Valoarea de achiziție a clădirilor și utilajelor, înainte de amortizarea acumulată. De aceea e mai mare decât valoarea netă. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 2,30 mld · Δ −19,4% (2024). | ||||||
| Fond comercial | 157,0 mil0,1% | 156,9 mil0,1% | 154,4 mil0,1% | 154,4 mil0,1% | 22,4 mil0,0% | 16,3 mil0,0% |
| Imobilizări necorporale | 1,27 mld0,6%+30,4% | 973,2 mil0,5% | 693,7 mil0,4% | 506,2 mil0,4% | 406,2 mil0,3% | 305,2 mil0,3% |
| Investiții pe termen lung | 71,26 mld31,8%+3,4% | 68,89 mld33,3% | 51,78 mld30,6% | 46,71 mld33,2% | 44,69 mld33,7% | 33,70 mld31,3% |
| Alte active | —- | —- | —- | 791,6 mil0,6% | 257,9 mil0,2% | 00,0% |
| 201,12 mld89,6%+6,1% | 189,60 mld91,6% | 155,27 mld91,8% | 131,59 mld93,7% | 122,41 mld92,4% | 97,47 mld90,7% | |
Tot ce datorează compania, băncilor și furnizorilor deopotrivă. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 201,12 mld · Δ +6,1% (2024). | ||||||
| Furnizori | —- | 483,7 mil0,2% | 456,9 mil0,3% | 230,9 mil0,2% | 175,7 mil0,1% | 110,2 mil0,1% |
| Împrumuturi pe termen lung | —- | —- | —- | 4,77 mld3,4% | 9,69 mld7,3% | 3,36 mld3,1% |
| Total datorie pe termen lung | —- | —- | —- | 5,26 mld3,7% | 10,19 mld7,7% | 3,81 mld3,5% |
| 22,41 mld10,0%+34,9% | 16,62 mld8,0% | 13,22 mld7,8% | 8,92 mld6,3% | 10,09 mld7,6% | 10,02 mld9,3% | |
Ce ar rămâne acționarilor dacă s-ar vinde tot și s-ar plăti toate datoriile. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 22,41 mld · Δ +34,9% (2024). | ||||||
| —- | —- | —- | 7,16 mld5,1% | 6,40 mld4,8% | 5,82 mld5,4% | |
Banii puși de acționari la înființare și la majorări. | ||||||
| 10,99 mld4,9%+19,9% | 9,17 mld4,4% | 7,99 mld4,7% | 7,08 mld5,0% | 6,31 mld4,8% | 5,74 mld5,3% | |
Capitalul subscris de acționari. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 10,99 mld · Δ +19,9% (2024). | ||||||
| —- | —- | —- | 31,2 mil0,0% | 31,2 mil0,0% | 31,2 mil0,0% | |
Cât s-a plătit peste valoarea nominală a acțiunilor. | ||||||
| 7,84 mld3,5%+2,9% | 7,62 mld3,7% | 5,44 mld3,2% | 4,46 mld3,2% | 3,74 mld2,8% | 2,86 mld2,7% | |
Profiturile din anii trecuți pe care compania le-a păstrat în loc să le distribuie. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 7,84 mld · Δ +2,9% (2024). | ||||||
| Alte elemente de capitaluri proprii | —- | —- | —- | 989,6 mil0,7% | 864,9 mil0,7% | 759,7 mil0,7% |
| —- | —- | —- | 140,51 mld100% | 132,50 mld100% | 107,49 mld100% | |
Suma datoriilor și a capitalurilor. Trebuie să fie egală cu totalul activelor. | ||||||
| 42,18 mld18,8%+35,2% | 31,18 mld15,1% | 24,83 mld14,7% | 13,69 mld9,7% | 13,28 mld10,0% | 13,30 mld12,4% | |
Capitalul pe care afacerea îl are efectiv la lucru. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 42,18 mld · Δ +35,2% (2024). | ||||||
| —- | 1,09 mld- | 1,09 mld- | 705,8 mil- | 705,8 mil- | 705,8 mil- | |
Câte acțiuni există. Dacă numărul crește, partea fiecărui acționar scade. | ||||||
active totale226,97 mld+9,7%T2 24T1 26T2 24177,89 mldT3 24199,73 mldT4 24207,04 mldT1 25206,81 mldT2 25208,16 mldT3 25213,19 mldT4 25224,41 mldT1 26226,97 mld
datorii totale202,90 mld+7,7%T2 24T1 26T2 24162,90 mldT3 24182,60 mldT4 24189,60 mldT1 25188,38 mldT2 25190,16 mldT3 25193,68 mldT4 25201,12 mldT1 26202,90 mld
capitaluri proprii23,16 mld+31,5%T2 24T1 26T2 2414,21 mldT3 2416,34 mldT4 2416,62 mldT1 2517,61 mldT2 2517,18 mldT3 2518,69 mldT4 2522,41 mldT1 2623,16 mld
| T1 26Δ T1 25 | T4 25 | T3 25 | T2 25 | T1 25 | T4 24 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 226,97 mld100%+9,7% | 224,41 mld100% | 213,19 mld100% | 208,16 mld100% | 206,81 mld100% | 207,04 mld100% | |
Tot ce deține compania: fabrici, stocuri, numerar, creanțe. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 226,97 mld · Δ +9,7% (T1 25). | ||||||
| Numerar | 40,07 mld17,7%+21,6% | 42,05 mld18,7% | 32,53 mld15,3% | 28,66 mld13,8% | 32,94 mld15,9% | 35,23 mld17,0% |
| Imobilizări corporale nete | 2,51 mld1,1%+13,7% | 2,30 mld1,0% | 2,16 mld1,0% | 2,19 mld1,1% | 2,21 mld1,1% | 1,97 mld1,0% |
| 2,51 mld1,1%+13,7% | 2,30 mld1,0% | 2,16 mld1,0% | 2,19 mld1,1% | 2,21 mld1,1% | 2,85 mld1,4% | |
Valoarea de achiziție a clădirilor și utilajelor, înainte de amortizarea acumulată. De aceea e mai mare decât valoarea netă. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 2,51 mld · Δ +13,7% (T1 25). | ||||||
| Fond comercial | 168,0 mil0,1%+7,0% | 157,0 mil0,1% | 157,0 mil0,1% | 157,0 mil0,1% | 156,9 mil0,1% | 156,9 mil0,1% |
| Imobilizări necorporale | 1,28 mld0,6%+35,3% | 1,27 mld0,6% | 1,09 mld0,5% | 1,02 mld0,5% | 947,2 mil0,5% | 973,2 mil0,5% |
| Investiții pe termen lung | 70,44 mld31,0%+2,2% | 71,26 mld31,8% | 66,73 mld31,3% | 69,32 mld33,3% | 68,95 mld33,3% | 68,89 mld33,3% |
| 202,90 mld89,4%+7,7% | 201,12 mld89,6% | 193,68 mld90,8% | 190,16 mld91,4% | 188,38 mld91,1% | 189,60 mld91,6% | |
Tot ce datorează compania, băncilor și furnizorilor deopotrivă. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 202,90 mld · Δ +7,7% (T1 25). | ||||||
| Furnizori | —- | —- | —- | 531,8 mil0,3% | 584,3 mil0,3% | 483,7 mil0,2% |
| 23,16 mld10,2%+31,5% | 22,41 mld10,0% | 18,69 mld8,8% | 17,18 mld8,3% | 17,61 mld8,5% | 16,62 mld8,0% | |
Ce ar rămâne acționarilor dacă s-ar vinde tot și s-ar plăti toate datoriile. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 23,16 mld · Δ +31,5% (T1 25). | ||||||
| 10,99 mld4,8%+18,7% | 10,99 mld4,9% | 10,99 mld5,2% | 9,26 mld4,4% | 9,26 mld4,5% | 9,17 mld4,4% | |
Capitalul subscris de acționari. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 10,99 mld · Δ +18,7% (T1 25). | ||||||
| 8,96 mld3,9%+5,4% | 7,84 mld3,5% | 7,43 mld3,5% | 7,87 mld3,8% | 8,50 mld4,1% | 7,62 mld3,7% | |
Profiturile din anii trecuți pe care compania le-a păstrat în loc să le distribuie. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 8,96 mld · Δ +5,4% (T1 25). | ||||||
| 40,95 mld18,0%+26,8% | 42,18 mld18,8% | 34,77 mld16,3% | 31,78 mld15,3% | 32,29 mld15,6% | 31,18 mld15,1% | |
Capitalul pe care afacerea îl are efectiv la lucru. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 40,95 mld · Δ +26,8% (T1 25). | ||||||
| —- | —- | 1,09 mld- | 1,09 mld- | 1,09 mld- | 1,09 mld- | |
Câte acțiuni există. Dacă numărul crește, partea fiecărui acționar scade. | ||||||
din exploatare—2019202520197,96 mld202013,46 mld202113,25 mld2022−3,30 mld20235,88 mld2024−3,96 mld2025-
din investiții—201920252019-2020−6,50 mld2021−11,47 mld2022−4,89 mld2023-2024-2025-
din finanțare—201920252019-2020−815,3 mil2021−1,07 mld2022−381,6 mil2023-2024-2025-
| 2025Δ 2024 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 4,66 mld-−1,5% | 4,73 mld- | 2,98 mld- | 2,49 mld- | 2,05 mld- | 1,48 mld- | |
Profitul care rămâne acționarilor după absolut toate cheltuielile. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 4,66 mld · Δ −1,5% (2024). | ||||||
| —- | 516,7 mil- | 450,5 mil- | 393,0 mil- | 357,8 mil- | 327,7 mil- | |
Uzura contabilă a clădirilor și utilajelor. Scade profitul, dar nu scoate bani din cont. | ||||||
| —- | −8,29 mld- | 2,43 mld- | −3,39 mld- | 13,28 mld- | 13,54 mld- | |
Banii blocați sau eliberați din stocuri, creanțe și furnizori. | ||||||
| Alte elemente fără numerar | —- | −6,64 mld- | −5,02 mld- | −3,69 mld- | −3,17 mld- | −2,97 mld- |
| —- | −3,96 mld- | 5,88 mld- | −3,30 mld- | 13,25 mld- | 13,46 mld- | |
Banii pe care i-a produs efectiv afacerea, înainte de investiții. | ||||||
| 0-−100% | 583,9 mil- | 498,2 mil- | 387,2 mil- | 361,4 mil- | 405,8 mil- | |
Banii puși în fabrici, utilaje și echipamente. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 0 · Δ −100% (2024). | ||||||
| —- | −3,07 mld- | 6,60 mld- | −4,89 mld- | −11,47 mld- | −6,50 mld- | |
Cumpărări și vânzări de plasamente financiare. | ||||||
| Alte fluxuri din investiții | —- | —- | —- | −4,50 mld- | −11,11 mld- | −6,09 mld- |
| —- | —- | —- | −4,89 mld- | −11,47 mld- | −6,50 mld- | |
Soldul banilor din investiții. Negativ înseamnă că firma construiește. | ||||||
| —- | −130,4 mil- | −32,3 mil- | −150,3 mil- | −61,7 mil- | −36,5 mil- | |
Acțiuni răscumpărate de pe bursă sau emise. | ||||||
| —- | 936,2 mil- | 898,2 mil- | 801,6 mil- | 496,6 mil- | 596,1 mil- | |
Banii dați acționarilor sub formă de dividend. | ||||||
| —- | −414,2 mil- | 6,56 mld- | 840,8 mil- | −286,8 mil- | —- | |
Împrumuturi luate minus împrumuturi rambursate. | ||||||
| Alte fluxuri din finanțare | —- | —- | —- | −270,4 mil- | −228,3 mil- | −242,0 mil- |
| —- | —- | —- | −381,6 mil- | −1,07 mld- | −815,3 mil- | |
Soldul banilor din finanțare: împrumuturi, dividende, răscumpărări. | ||||||
| —- | −5,69 mld- | 18,46 mld- | −8,57 mld- | 671,2 mil- | 6,05 mld- | |
Cu cât a crescut sau a scăzut numerarul din conturi. | ||||||
| 30,55 mld-−15,4% | 36,12 mld- | 18,46 mld- | 27,36 mld- | 26,65 mld- | 20,51 mld- | |
Numerarul din conturi la începutul perioadei. La Banca Transilvania S.A., în 2025: 30,55 mld · Δ −15,4% (2024). | ||||||
| —- | 30,55 mld- | 36,12 mld- | 18,46 mld- | 27,36 mld- | 26,65 mld- | |
Numerarul din conturi la sfârșitul perioadei. | ||||||
| —- | −4,54 mld- | 5,38 mld- | −3,69 mld- | 12,89 mld- | 13,05 mld- | |
Banii rămași după ce afacerea și-a plătit investițiile. Din ei se dau dividende și se rambursează datorii. | ||||||
din exploatare−10,50 mld−2.778%T2 24T1 26T2 24−2,83 mldT3 24−4,44 mldT4 243,98 mldT1 25391,9 milT2 25−2,97 mldT3 25651,7 milT4 25-T1 26−10,50 mld
| T1 26Δ T1 25 | T4 25 | T3 25 | T2 25 | T1 25 | T4 24 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,10 mld-+25,3% | 1,47 mld- | 1,24 mld- | 1,09 mld- | 877,0 mil- | 802,0 mil- | |
Profitul care rămâne acționarilor după absolut toate cheltuielile. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 1,10 mld · Δ +25,3% (T1 25). | ||||||
| 140,4 mil-+2,7% | —- | 134,1 mil- | 143,6 mil- | 136,7 mil- | 144,6 mil- | |
Uzura contabilă a clădirilor și utilajelor. Scade profitul, dar nu scoate bani din cont. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 140,4 mil · Δ +2,7% (T1 25). | ||||||
| −11,68 mld-−6.463% | —- | −882,7 mil- | −3,88 mld- | −177,9 mil- | 3,52 mld- | |
Banii blocați sau eliberați din stocuri, creanțe și furnizori. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: −11,68 mld · Δ −6.463% (T1 25). | ||||||
| Alte elemente fără numerar | −2,15 mld-+4,2% | —- | −1,71 mld- | −1,93 mld- | −2,24 mld- | −1,88 mld- |
| −10,50 mld-−2.778% | —- | 651,7 mil- | −2,97 mld- | 391,9 mil- | 3,98 mld- | |
Banii pe care i-a produs efectiv afacerea, înainte de investiții. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: −10,50 mld · Δ −2.778% (T1 25). | ||||||
| 81,7 mil-+11,2% | 0- | 152,6 mil- | 219,7 mil- | 73,5 mil- | 245,2 mil- | |
Banii puși în fabrici, utilaje și echipamente. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 81,7 mil · Δ +11,2% (T1 25). | ||||||
| 7,18 mld-+420% | —- | 3,35 mld- | 177,6 mil- | 1,38 mld- | −4,03 mld- | |
Cumpărări și vânzări de plasamente financiare. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 7,18 mld · Δ +420% (T1 25). | ||||||
| −137,5 mil-−135% | —- | −11,2 mil- | −87,8 mil- | −58,6 mil- | −24,2 mil- | |
Acțiuni răscumpărate de pe bursă sau emise. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: −137,5 mil · Δ −135% (T1 25). | ||||||
| 405,0 mii-+187% | —- | 27,2 mil- | 1,43 mld- | 141,0 mii- | 12,4 mil- | |
Banii dați acționarilor sub formă de dividend. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 405,0 mii · Δ +187% (T1 25). | ||||||
| −13,5 mil-+85,1% | —- | 1,38 mld- | −142,6 mil- | −90,0 mil- | −475,6 mil- | |
Împrumuturi luate minus împrumuturi rambursate. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: −13,5 mil · Δ +85,1% (T1 25). | ||||||
| −3,44 mld-−323% | —- | 5,36 mld- | −4,65 mld- | 1,54 mld- | −844,4 mil- | |
Cu cât a crescut sau a scăzut numerarul din conturi. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: −3,44 mld · Δ −323% (T1 25). | ||||||
| 42,46 mld-+39,0% | 30,55 mld- | 27,57 mld- | 32,12 mld- | 30,55 mld- | 31,28 mld- | |
Numerarul din conturi la începutul perioadei. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 42,46 mld · Δ +39,0% (T1 25). | ||||||
| 39,06 mld-+21,6% | 42,46 mld- | 30,55 mld- | 27,57 mld- | 32,12 mld- | 30,55 mld- | |
Numerarul din conturi la sfârșitul perioadei. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: 39,06 mld · Δ +21,6% (T1 25). | ||||||
| −10,58 mld-−3.422% | —- | 499,1 mil- | −3,19 mld- | 318,4 mil- | 3,74 mld- | |
Banii rămași după ce afacerea și-a plătit investițiile. Din ei se dau dividende și se rambursează datorii. La Banca Transilvania S.A., în T1 26: −10,58 mld · Δ −3.422% (T1 25). | ||||||
raportări și surprize
38%Rata de depășire
Surprize amestecate
Următoarea raportare
pentru T1 26
Nu e anunțatăData anunțată, 22 mai 2026, a trecut. Compania nu a comunicat încă următorul termen.
Venituri așteptatelei3,03 mld2 analiști
Ce așteaptă analiștii de la Banca Transilvania S.A., mai departe
- profit pe acțiune estimat, exercițiul 2026 · 4 analiști3,96
- profit pe acțiune estimat, exercițiul 2027 · 4 analiști4,17
Istoricul depășirilor la Banca Transilvania S.A.
ultimele 8 trimestre
Rata de depășireReacția medie când rateazăRata de depășireReacția medie când rateazăRata de depășireReacția medie când rateazăReacția medie când rateazăReacția medie când ratează
Din ultimele 8 raportări trimestriale ale Banca Transilvania S.A., 0 au fost peste estimările analiștilor și 2 sub ele. Surpriza medie e de −24,64%.
Rata de depășire38%
Reacția medie când depășește—
Reacția medie când ratează+1,2%din 2 ratări, prețul a urcat de 2 ori
Cum a reacționat prețul Banca Transilvania S.A.
Mișcarea acțiunilor Banca Transilvania S.A. în ziua de după fiecare raportare. Linia din mijloc e zero.
raportarearezultatula doua zi5 zile
10 mai 2024−+1,54%5z +3,4%
28 februarie 2024−+0,78%5z +3,5%
5 mai 2023−—5z +0,5%
24 februarie 2023+—5z +0,5%
11 noiembrie 2022−−16,7%—5z +0,5%
26 august 2022+—5z +0,5%
5 mai 2022−−32,6%—5z +0,5%
25 februarie 2022+—5z +0,5%
Prea puține depășiri ca să se vadă un tipar în reacția prețului.
Cum se mișcă prețul în jurul raportăriipe 2 raportări înainte și 8 după
+0,6%−3,2%+5,4%−0,1%
15 zile înainteziua raportării15 zile după
Înainte de raportare
- 5z înainte—2 raportări
- 10z înainte—2 raportări
- 21z înainte—1 raportări
- 42z înainte—1 raportări
După raportare
- a doua zi−0,1%a urcat în 25%
- 5z după+1,2%a urcat în 100%
- 10z după+1,9%a urcat în 100%
- 15z după+5,4%a urcat în 100%
Tiparul se repetă în 100% din cazuri, pe un eșantion de 8 trimestre. Rămâne un eșantion mic.
Totul e raportat la prețul din ziua raportării, marcat cu linia verticală. Fiecare jumătate e media traiectoriilor din trimestrele care au destul istoric de preț, de aceea eșantioanele pot să difere.
Ce poate merge prost
Riscuri și Reziliență
Riscurile acțiunilor Banca Transilvania S.A. (TLV): soliditatea bilanțului, distanța până la dificultăți financiare și comportamentul în crizele trecute. Scorul de risc scăzut e 48,1 din 100.
48,1 · MediuRisc scăzut
datorii și solvabilitate
Modelele nu se aplică la Banca Transilvania S.A.: presupun stocuri, furnizori și datorie comercială, pe care o instituție financiară nu le are. Engine-ul nu publică cifre care ar induce în eroare.
Semnale forensice
8semnale
Modele statistice care caută tipare asociate cu raportare agresivă. Banca Transilvania S.A.: un semnal de urmărit.
Ce a ridicat modelul
- Scorul Piotroski Fde urmărit
Acestea sunt modele de screening statistic, nu acuzații. Un semnal înseamnă „merită privit mai atent", nu „e fraudă". Modelele Beneish, Montier, Sloan și Piotroski sunt publicate în literatura academică; pragurile folosite sunt cele din publicațiile originale.
Semnal de screening statistic, nu o acuzație de fraudă.
comportamentul în criză
A rezistat binedouă crize măsurate
Cum s-au comportat acțiunile Banca Transilvania S.A. când piața a căzut. Nu o prognoză, ci ce s-a întâmplat în crizele prin care a trecut deja compania.
Cât preia din scăderile pieței
cât din scăderea pieței ajunge în acțiune
amplifică scăderea123%Preia 123% din scăderile pieței, deci amplifică
piața 100%acțiunea 123%
- A căzut mai mult decât mediaCât de bine s-a ținut compania în perioadele de contracție economică, față de restul sectorului ei.
- A rezistat moderatUn scor compus care adună comportamentul în toate crizele măsurate, pe o scară de la 0 la 100.
Ce s-a întâmplat în crizele trecute
cât de bine a rezistat în crizele măsurate
68A rezistat bine
- Crash-ul COVID-19−38,9%2020 · peste mediana sectorului
- Bear market 2022−27,9%2022 · peste mediana sectorului
- Recesiune severă−33,6%Contracție economică de tip 2008, cu piața în scădere cu circa 40%
- Corecție de piață−16,8%Scădere generală a bursei, de circa 20%
Banca Transilvania S.A.: Comportament mixt în crizele măsurate: nici fragil, nici defensiv.
Scăderea maximă e măsurată de la vârf la minim, pe prețul real din acea perioadă. Scenariile sunt estimări, calculate din sensibilitatea istorică la piață.
Cele mai mari scăderi ale acțiunilor Banca Transilvania S.A. (TLV) și cât a durat revenirea
Căderile prin care a trecut prețul, de la un vârf până la cel mai jos punct, și cât a durat până și-a revenit.
Cele mai mari scăderi din 2007 încoace
De la un vârf până la cel mai jos punct de după el, cât a durat căderea și cât revenirea.
- ian 2008 - mar 2009-88,7%a scăzut timp de 14 luni, apoi a revenit la vârf în 7 ani și 11 luni
- ian 2020 - mar 2020-38,9%a scăzut timp de 2 luni, apoi a revenit la vârf în 12 luni
- apr 2018 - ian 2019-36,5%a scăzut timp de 9 luni, apoi a revenit la vârf în 5 luni
Măsurate pe prețul de închidere al fiecărei zile, ajustat la splituri, din 21.12.2007 încoace. Restul paginii socotește scăderile cu dividendele reinvestite, de aceea acolo pot ieși puțin mai mici.
Ce primești cât aștepți
Dividende și randament
Cât plătește Banca Transilvania S.A. dividendul, cât de sigur e, și ce se întâmplă cu numărul de acțiuni.
dividende
5,93%Randament TTM
Banca Transilvania S.A. plătește anual și a dat 2,10 lei pe acțiune în ultimele douăsprezece luni, adică 5,93% din prețul de azi. Din profit pleacă 46,95% în dividend.
Cât plătește și cât de sigur e
Randament TTMDividendele din ultimele douăsprezece luni, împărțite la prețul de azi.
Randament estimatDividendul anunțat pentru anul următor, împărțit la prețul de azi.
Rata de distribuțieCe parte din profit pleacă în dividend. Moderată lasă loc de creștere.
Creșterea dividendului 5ARitmul mediu anual de creștere a dividendului pe acțiune, pe cinci ani.
Ani consecutivi de creștereCâți ani la rând a crescut dividendul pe acțiune, fără nicio întrerupere.
Siguranța dividenduluiCât de acoperit e dividendul din profit și din numerar.
Ultimele plăți
- Ultimul dividend0,64 lei · ex-data 24 noiembrie 2025
- Cadențăanual
- Plăți în ultimele 12 luni2
- Dividend cumulat 12 luni2,10 lei
- Următorul ex-dividend (estimat)~24 noiembrie 2026 · peste 43 de zile
- Risc de tăiere0/100
| ex-data | sumă | față de precedenta |
|---|---|---|
| 24 noiembrie 2025 | 0,64 lei | — |
| 13 iunie 2025 | 1,46 lei | +58,9% |
| 11 iunie 2024 | 0,92 lei | — |
| 20 octombrie 2023 | 0,83 lei | — |
| 3 iunie 2022 | 0,73 lei | +60,0% |
| 22 septembrie 2021 | 0,46 lei | −16,7% |
| 2 octombrie 2020 | 0,55 lei | −26,7% |
| 4 iunie 2019 | 0,75 lei | — |
Randamentele trecute nu se repetă neapărat.
randament către acționar
Pentru Banca Transilvania S.A. nu există în date nici răscumpărări, nici fluxuri de finanțare, deci randamentul total nu se poate compune.
- Alocare 5A · dividende7,29%
- Alocare 5A · răscumpărări0,49%
Un randament total negativ înseamnă că în perioada respectivă compania a atras capital, prin împrumut sau prin acțiuni noi, nu că a luat bani de la acționari.
Cât ai fi câștigat
Ce s-a întâmplat deja, scos din procente și pus în bani.
Cât ai fi câștigat dacă investeai în acțiunile Banca Transilvania S.A. (TLV)
1.000 lei puși în acțiunile Banca Transilvania S.A. acum 10 ani, cu dividendele reinvestite, ar fi ajuns la 7.626 lei, la un randament de 22,53% pe an. Doar din preț, fără dividende, ar fi fost 5.227 lei. Scrie suma ta și se recalculează tot.
lei
- acum 3 ani3.337 leidin care 2.337 lei e câștig, la 49,44% pe an
- acum 5 ani3.105 leidin care 2.105 lei e câștig, la 25,44% pe an
- acum 10 ani7.626 leidin care 6.626 lei e câștig, la 22,53% pe an
Cifrele astea s-au întâmplat deja și nu sunt o estimare pentru ce urmează. Dividendele sunt reinvestite în aceeași acțiune, iar sumele sunt în moneda în care se tranzacționează acțiunea, înainte de impozit și de comisioane.
splituri
5 operațiuni
Banca Transilvania S.A. a avut 5 operațiuni pe acțiune în perioada acoperită de date, dintre care 1 consolidări.
| data | raport | tip |
|---|---|---|
| 17 iulie 2025 | 118,92:100 | split |
| 18 iulie 2024 | 114,80:100 | split |
| 20 iulie 2023 | 112,86:100 | split |
| 16 august 2022 | 1:10 | consolidare |
| 12 iulie 2022 | 1,12:1 | split |
Sumele din istoricul de dividende sunt ajustate la aceste operațiuni, ca să fie comparabile între ele. Suma încasată efectiv la data respectivă a fost alta.
Cine o deține și ce face cu ea
Deținători și flux
Cine stă în spatele acțiunilor Banca Transilvania S.A., ce cumpără și ce vinde, și cine pariază împotrivă.
dețineri instituționale
Banca Transilvania S.A. are 32,97% din acțiuni la investitori instituționali și 0,00% la deținători interni.
Cine și cât deține
InstituțiiCe parte din acțiuni e ținută de fonduri, bănci și alți investitori profesioniști.
Dețineri interneCe parte e ținută de persoane și entități din interiorul companiei sau apropiate ei.
Pentru companiile din afara piețelor americane, sursa nu publică lista deținătorilor. Rămân doar procentele de mai sus.
indici și ETF-uri
Acțiunile Banca Transilvania S.A. sunt deținute de 2 fonduri tranzacționate la bursă și fac parte din 1 indici.
Fonduri care o dețin
| fond | simbol | pondere | active |
|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | VWO.US | 6,00% | $118,82B |
| Vanguard Total World Stock ETF | VT.US | 1,00% | $74,09B |
Indici din care face parte
- Bucharest Exchange Trading Total Return Index (BET-TR)
Ponderea e cât cântărește acțiunea în fondul respectiv, nu cât din companie deține fondul.
Unde stă față de restul
Context & Comparații
O cifră singură nu spune nimic. Aici Banca Transilvania S.A. e pusă lângă sectorul ei, lângă industria ei și lângă piață, ca fiecare număr să capete o poziție.
Poziția în sector
Servicii financiaresector
Banca Transilvania S.A. face parte din sectorul Servicii financiare, industria Banks - Regional. Mai jos, fiecare indicator e pus lângă mediana sectorului și a industriei.
Cum stă Banca Transilvania față de sector.
Locul companiei între firmele din sector, la fiecare indicator, de la 0 la 100.
Durează 30 de secunde. Fără card.
Companii comparabile
6comparabile
Companii cu profil apropiat de Banca Transilvania S.A., alese după cum se mișcă și după ce fel de acțiuni sunt - nu după ce produc.
Cele mai apropiate 6
| simbol | companie | asemănare |
|---|---|---|
 JEN.XETRA | Jenoptik AGTehnologie | 92,0% |
| SOLV.US | Solventum Corp.Sănătate | 91,5% |
| SFQ.XETRA | SAF-Holland SEConsum ciclic | 91,4% |
| BRD.RO | BRD Groupe Societe Generale SAServicii financiare | 91,2% |
 HII.US | Huntington Ingalls Industries IncIndustrie | 90,8% |
 SANM.US | Sanmina CorporationTehnologie | 90,2% |
Asemănarea se calculează din expunerea la aceiași factori de stil, nu din domeniul de activitate. De aceea în listă pot apărea companii din alte sectoare. Nu e o recomandare și nu e o listă de alternative.
Concurenți direcți
| simbol | companie | țară |
|---|---|---|
| ITUB.US | Itau Unibanco Banco Holding SA | US |
| DNKEY.US | Danske Bank A/S ADR | US |
| DNBBY.US | DNB Bank ASA | US |
 EBS.VI | Erste Group Bank AG | AT |
| BSBR.US | Banco Santander Brasil SA ADR | US |
| SANB.LSE | SANTANDER UK 8 5/8% NON-CUM STLG PRF | GB |
Concurenți din aceeași industrie, Banks - Regional. Lista e ordonată după mărimea companiei, dar cifra nu se afișează: vine în moneda fiecărei piețe, deci nu se pot compara între ele.
Cum se mișcă prețul
Piață & Momentum
Până aici a fost vorba despre companie. De aici încolo, despre acțiune: cât oscilează, cât de adânc a căzut și dacă mișcarea a meritat riscul.
Volatilitate și risc
18,64%volatilitate pe un an
Cât de agitată e acțiunea Banca Transilvania S.A. și cât de adânci au fost scăderile ei.
Cât oscilează
1,12ca piațaBetaCât de tare se mișcă acțiunea când se mișcă piața. Sub 1 = mai calmă decât piața; peste 1 = amplifică mișcările.
1,08Beta la scădereCât se mișcă acțiunea față de piață, măsurat NUMAI în zilele în care piața scade. Mai mic decât beta obișnuit = cade mai puțin decât urcă. Mai mare = amplifică scăderile.
0,95Beta pe ultimul anAceeași sensibilitate la piață, dar calculată doar pe ultimele douăsprezece luni. Comparată cu beta pe termen lung, arată dacă acțiunea a devenit mai agitată recent.
1,18Beta brutCât se mișcă acțiunea față de piață, fără ajustarea statistică obișnuită. Peste 1 = se mișcă mai tare decât piața. E cifra needucată; beta ajustat e mai stabil.
piața
Volatilitate anualizată (1 an)Cât de mult oscilează prețul într-un an, ca abatere standard. Mai mică = drum mai lin, nu neapărat randament mai mare.
Volatilitate anualizată (3 ani)Cât de mult oscilează prețul într-un an, măsurat pe ultimii trei. Sub 20% e liniștit; peste 40% cere stomac.
Cât de adânc a căzut
−90,32%Scăderea maximăCea mai mare cădere de la vârf la minim din perioada analizată. Mai mică = mai ușor de suportat.
−1,34%Scăderea curentăCu cât e prețul de azi sub cel mai mare vârf atins. Zero înseamnă că e chiar la maxim. Cu cât e mai adânc, cu atât are mai mult de recuperat.
−1,74%Distanța față de maximul de un anCu cât e prețul sub cel mai mare nivel din ultimele 52 de săptămâni. Aproape de zero = la maxim. Adânc negativ = a pierdut mult din vârf.
82,80%Scădere probabilă în cel mai rău cazCât de adâncă ar putea fi scăderea în cele mai proaste 5% dintre scenarii. Mai mică e mai bine. E o estimare statistică, nu o limită garantată.
Indicele Ulcer (1 an)Cât de adânci și de lungi au fost scăderile din ultimul an, într-o singură cifră. Mai mic e mai bine: măsoară disconfortul, nu doar oscilația.
Indicele Ulcer (3 ani)Cât de adânci și de lungi au fost scăderile față de vârfuri. Mic = puține perioade lungi petrecute sub vârf.
Zile până la recuperareCâte zile i-au trebuit prețului să revină la vârf după cea mai mare scădere. Mai puține e mai bine. Sute de zile înseamnă că răbdarea a fost pusă la încercare.
Volatilitatea și beta se calculează din prețurile zilnice ale ultimului an, respectiv ultimilor trei. Sunt măsurători ale trecutului, nu prognoze.
Cuvintele de lângă cifre sunt stări cu denumire consacrată, nu recomandări: „vândut excesiv" nu înseamnă „de cumpărat". Verdictele apar doar la rapoartele de risc, unde există o direcție clară de „mai bine".
Randament față de risc
1,98Sharpe pe un an
Aceeași creștere obținută cu oscilații mari sau mici nu valorează la fel. Cifrele de mai jos împart randamentul la riscul cu care a fost obținut.
Cât randament pentru fiecare unitate de risc
1,981,85bunRaportul SharpeCât randament peste rata fără risc primești pentru fiecare unitate de volatilitate. Peste 1 e bun; peste 2 e remarcabil.
3,162,89bunRaportul SortinoCa Sharpe, dar penalizează doar oscilațiile în jos, nu și pe cele în sus. Peste 1,5 = randament bun raportat la riscul de scădere.
1,431,39bunRaportul OmegaRaportul dintre câștigurile și pierderile din ultimul an, cântărite după mărimea lor. Peste 1 înseamnă că partea bună a cântărit mai mult decât cea rea.
0
Randament total 12 luniCâștigul din ultimul an, cu dividendele reinvestite. Comparat cu indicele de referință, nu în absolut.
Raportul CalmarRandamentul anual împărțit la cea mai mare scădere suferită. Peste 0,5 e decent. Spune cât randament ai primit pentru fiecare unitate de durere.
Raportul Treynor (1 an)Randamentul peste dobânda fără risc, împărțit la beta - la riscul de piață, nu la oscilația totală. Mai mare e mai bine. Util când acțiunea se ține într-un portofoliu, nu singură.
Toate raportează câștigul la o formă de risc: Sharpe la oscilația totală, Sortino doar la cea în jos, Calmar la cea mai adâncă scădere, Treynor la riscul de piață. Peste 1 e în general bun, dar se compară între companii, nu în absolut.
Cuvintele de lângă cifre sunt stări cu denumire consacrată, nu recomandări: „vândut excesiv" nu înseamnă „de cumpărat". Verdictele apar doar la rapoartele de risc, unde există o direcție clară de „mai bine".
Tendință și oscilatoare
52,77RSI pe 14 zile
Unde stă prețul acțiunii Banca Transilvania S.A. față de mediile lui și cât de întinsă e mișcarea recentă.
Față de medii
Media pe 50 de zilePrețul mediu din ultimele cincizeci de ședințe de tranzacționare. E reperul de termen scurt: prețul peste ea înseamnă tendință recentă în sus.
Media pe 200 de zilePrețul mediu din ultimele două sute de ședințe. E reperul de termen lung, cel mai urmărit din analiza tehnică.
daPeste media pe 200 de zileDacă prețul de azi e peste sau sub media de termen lung. Deasupra e citit ca tendință structurală în sus; dedesubt, în jos.
daMedia scurtă peste cea lungăDacă media pe 50 de zile e peste cea pe 200. Când scurta urcă peste lungă se numește „cruce de aur"; invers, „cruce a morții".
în susStarea încrucișării mediilorCare medie e deasupra, exprimat ca +1 sau −1. +1 = scurta deasupra lungii; −1 = invers.
în susDirecția Parabolic SARSemnalul de direcție dat de indicatorul Parabolic SAR. +1 = tendință în sus; −1 = în jos.
Oscilatoare
307052,77fără semnalIndicele de forță relativă (RSI 14)Cât de repede a urcat sau a coborât prețul în ultimele paisprezece zile, pe o scară de la 0 la 100. Sub 30 se consideră vândut excesiv, peste 70 cumpărat excesiv. Între ele, fără semnal.
-100100-50,61în canalIndicele canalului de mărfuri (CCI 20)Cât de departe e prețul de media lui pe douăzeci de zile, măsurat în abateri tipice. Între −100 și +100 e normal; în afară, o mișcare neobișnuită față de tiparul recent.
010,49în bandăPoziția în banda BollingerUnde stă prețul între banda de jos (0) și cea de sus (1) a canalului de volatilitate. Sub 0 sau peste 1 înseamnă că prețul a ieșit din canal - rar, și de obicei trecător.
202527,32tendință clarăPuterea tendinței (ADX 14)Cât de clară e direcția prețului, indiferent dacă urcă sau coboară. Peste 25 = tendință clară; sub 20 = merge lateral.
Linia MACDDiferența dintre media exponențială pe 12 zile și cea pe 26 - cât de repede se schimbă direcția. Peste semnal și în creștere înseamnă impuls în sus.
Semnalul MACDMedia pe nouă zile a liniei MACD. E pragul față de care se citește linia. Nu se judecă singur: contează dacă linia e deasupra sau dedesubt.
Histograma MACDDiferența dintre linia MACD și semnalul ei - cât de repede se schimbă impulsul. Pozitivă și în creștere = impuls în sus; negativă = impuls în jos.
Panta volumului cumulat (50 de zile)Încotro merge volumul acumulat în ultimele cincizeci de ședințe. Pozitivă înseamnă că se acumulează mai mult decât se distribuie.
Pragurile marcate pe scări sunt cele uzuale din analiza tehnică: 30 și 70 la RSI, ±100 la CCI, 0 și 1 la banda Bollinger, 20 și 25 la puterea tendinței. Sunt convenții larg folosite, nu reguli.
Cuvintele de lângă cifre sunt stări cu denumire consacrată, nu recomandări: „vândut excesiv" nu înseamnă „de cumpărat". Verdictele apar doar la rapoartele de risc, unde există o direcție clară de „mai bine".
Cui i se potrivește
12/18verificări trecute
Fiecare rând de mai jos e un fel de a investi. Cu cât Banca Transilvania S.A. trece mai multe verificări la unul, cu atât se potrivește mai bine acelui fel - nu există un rând „corect".
Punctul tareCreștere
Punctul slabSănătate financiară
- nu se aplicăPotențial față de valoarea justăCât spațiu e între prețul de azi și valoarea calculată prin fluxuri de numerar actualizate. Pozitiv înseamnă că modelul vede acțiunea sub valoarea ei.
- trecutPreț / profit (ultimele 12 luni)De câte ori profitul anual plătești pentru o acțiune. Se judecă față de sector și de ritmul de creștere, nu în absolut.
- picatPreț / vânzări (ultimele 12 luni)De câte ori vânzările anuale plătești pentru o acțiune. Util la companii fără profit; se judecă față de sector, nu în absolut.
- trecutMarja de siguranțăCu cât e prețul din piață sub estimarea noastră de valoare justă. Pozitivă și mare = cumperi sub valoare. Negativă = plătești peste valoare.
- nu se aplicăRandamentul capitalului peste costul luiDacă randamentul capitalului investit depășește costul mediu al capitalului. Peste costul capitalului, compania creează valoare; sub, o distruge.
- trecutRentabilitatea capitalurilor propriiCât profit net generează compania din banii acționarilor. Peste ~15% e foarte bun; contează și consistența, nu doar nivelul.
- trecutMarja netă (descompunere DuPont)Componenta de marjă din descompunerea DuPont a rentabilității. Mai mare = firma păstrează mai mult din fiecare unitate vândută.
- nu se aplicăAvantajul competitivCât de apărată e poziția companiei față de concurenți. Un avantaj lat înseamnă că profitul e mai greu de erodat.
- picatScorul Piotroski FNouă verificări de bilanț și de profitabilitate, câte un punct pentru fiecare trecută. Peste 7 din 9 e considerat solid; sub 3, slab.
- trecutSemnale de avertizareNumărul de semnale forensice ridicate de modelele de calitate a raportării. Zero e ce vrei să vezi.
- picatComportamentul în recesiuneCum s-a purtat acțiunea în ultimele perioade de contracție economică. O cădere mai mică decât a pieței arată reziliență.
- nu se aplicăCreșterea anuală a profitului pe acțiune (5 ani)Ritmul mediu anual de creștere a profitului pe acțiune. Peste creșterea veniturilor = marje în expansiune sau răscumpărări.
- trecutCreșterea anuală a veniturilor (5 ani)Ritmul mediu anual de creștere a cifrei de afaceri în ultimii 5 ani. Peste ~10% e creștere solidă pentru o companie matură.
- trecutRevizuirile analiștilorÎncotro și-au mutat analiștii estimările în ultima vreme. În sus înseamnă că așteptările cresc.
- trecutRandamentul dividendului (ultimele 12 luni)Dividendele plătite în ultimul an raportate la prețul actual. Se judecă împreună cu sustenabilitatea, nu doar ca nivel.
- trecutRata de distribuțieCât din profit se împarte ca dividend. Sub 60% lasă loc de creștere; peste 100% înseamnă că dividendul depășește profitul.
- picatSeria de raportări buneDe câte trimestre la rând compania depășește așteptările. O serie lungă arată predictibilitate; una întreruptă, o schimbare.
- picatDepășiri, ultimul anDe câte ori în ultimul an rezultatul a fost peste estimări. Mai multe depășiri arată estimări prudente sau execuție bună.
- trecutDepășiri, trei aniDe câte ori în ultimii trei ani rezultatul a fost peste estimări. Mai multe depășiri arată estimări prudente sau execuție bună.
- picatDepășiri, cinci aniDe câte ori în ultimii cinci ani rezultatul a fost peste estimări. Mai multe depășiri arată estimări prudente sau execuție bună.
- trecutImpulsul prețuluiDirecția și forța mișcării recente a prețului. Pozitiv înseamnă că tendința recentă e în sus.
- trecutRaportul Sharpe (1 an)Cât randament peste rata fără risc primești pentru fiecare unitate de volatilitate. Peste 1 e bun; peste 2 e remarcabil.
O verificare picată nu e un defect în sine: o companie de creștere pică aproape tot ce ține de valoare, și e normal. Contează tiparul, unde trece și unde pică, nu numărul singur.
Pe scurt
Întrebări frecvente despre acțiunile Banca Transilvania S.A. (TLV)
Răspunsuri scurte la întrebările puse cel mai des despre Banca Transilvania, cu cifrele de la 9 octombrie 2026.
Cât costă o acțiune Banca Transilvania (TLV) azi?
La închiderea din 9 octombrie 2026, o acțiune Banca Transilvania costa 35,42 lei. În ultimele 52 de săptămâni, prețul a variat între 24,57 lei și 39,36 lei. Față de acum un an, acțiunea a crescut cu 47,3%.
Plătește Banca Transilvania dividende?
Da, Banca Transilvania plătește dividend anual: 2,10 lei pe acțiune în ultimele 12 luni, adică un randament de 5,93% la prețul de azi. Randamentul de 5,93% e peste mediana sectorului Servicii financiare, de 3,33%. Ca dividend pleacă 47,0% din profit. La Banca Transilvania, dividendul a crescut 4 ani la rând. Ultima plată a fost de 0,64 lei pe acțiune, cu data ex-dividend 24 noiembrie 2025.
A făcut Banca Transilvania split de acțiuni?
Da, Banca Transilvania a făcut 5 operațiuni de acest fel. Ultima a fost pe 17 iulie 2025, în raport de 1,19 la 1: numărul de acțiuni a crescut cu 19%, iar prețul s-a ajustat în jos în aceeași proporție.
Sunt scumpe acțiunile Banca Transilvania?
La prețul de azi, acțiunile Banca Transilvania costă cât 7,9 ani de profit (raportul preț/profit), față de o mediană de 11,8 în sectorul Servicii financiare. Acțiunile sunt deci cu 33% mai ieftine decât compania tipică din sector, raportat la profit. Un preț mic față de profit poate fi o ocazie sau semnul unei probleme pe care piața o vede la Banca Transilvania. Raportat la vânzări, acțiunea costă de 3,2 ori veniturile anuale, față de 2,0 în sector.
Ce preț-țintă au analiștii pentru acțiunile Banca Transilvania?
Prețul-țintă mediu al analiștilor pentru acțiunile Banca Transilvania, pe 12 luni, este 36,87 lei. Ținta e cu 3,7% sub prețul de azi. Estimarea vine de la 4 analiști, nu din analiza noastră.
Când raportează Banca Transilvania rezultatele financiare?
Banca Transilvania nu a anunțat încă data următoarei raportări. În ultimele 8 trimestre, Banca Transilvania a depășit estimările de profit de 3 ori.
Cum cumperi acțiuni Banca Transilvania (TLV) din România?
Acțiunile Banca Transilvania se tranzacționează pe Bursa de Valori București (BVB), sub simbolul TLV, în lei. Le cumperi printr-un broker cu acces la această bursă: cauți simbolul TLV sau codul ISIN ROTLVAACNOR1 și plasezi ordinul. Acțiunile TLV se tranzacționează de luni până vineri, între 10:00 și 17:45, ora României. O acțiune costă acum 35,42 lei. Prețul acțiunilor Banca Transilvania e în lei, deci nu plătești schimb valutar.
Cât de riscante sunt acțiunile Banca Transilvania?
Beta-ul acțiunilor Banca Transilvania este 1,12, deci acțiunea s-a mișcat aproape cât piața: la o mișcare de 10% a pieței, în medie cu 11,2%. Cea mai mare scădere de la un vârf a fost de 90,3%, iar revenirea a durat 2 zile. Volatilitatea pe ultimul an e de 18,6%.
Informațiile au caracter educativ și nu sunt o recomandare de investiții. Cifrele se actualizează odată cu datele de pe pagină.
Discuții
Intră în cont ca să scrii și să votezi.
Se încarcă discuția…
