Lecția 8.2 · 2 din 6 · Cum te ferești de înșelătorii
Înșelătoria cu grupuri de WhatsApp și Telegram: cum funcționează
Grupurile de investiții cu „mentori” de pe WhatsApp și Telegram sunt de cele mai multe ori o înșelătorie bine regizată. Membrii activi pot fi roboți, profitul din aplicație e o cifră scrisă de escroci, iar la retragere apar taxe. Banii trimiși în crypto se întorc foarte rar.
Termenii din lecție
- Platforma crypto (exchange)
- Site-ul sau aplicația unde cumperi și vinzi criptomonede cu euro, lei sau alte monede.
- Portofelul crypto
- Aplicația sau dispozitivul care îți ține cheile cu care controlezi criptomonedele.
- Brokerul
- Firma prin care cumperi și vinzi acțiuni, ETF-uri și alte instrumente pe bursă.
Întrebarea de deschidere
Într-un grup de Telegram, un „mentor” postează zilnic semnale, iar membrii pun capturi cu profituri mari. Ce e cel mai probabil?
ASF descrie exact acest tipar: grupuri care par active datorită roboților, „mentori” care promit profituri garantate și clasamente false. Un consultant autorizat nu-și face clienții prin grupuri anonime.
Nu contează dacă greșești: încercarea te ajută să ții minte.
Cum funcționează grupurile de investiții de pe WhatsApp și Telegram
Definiție
Cum ajungi într-un astfel de grup?
Printr-o reclamă, un link de la un prieten sau un mesaj de la un necunoscut.
Grupul pare o comunitate „educativă”, cu sute de membri care mulțumesc mentorului. Ți se cere la început o sumă mică. Cine aduce prieteni primește recompense, ca să crească grupul. În august 2025, ASF a avertizat public despre această schemă.
- Reclama sau invitația„curs gratuit”, „semnale crypto”
- Grupul plin de „membri”mulți sunt roboți
- Mentorul și asistentasemnale zilnice, ajutor în privat
- Aplicația sau platformaacolo ajung banii tăi
| Cine apare în grup | Ce face | De fapt |
|---|---|---|
| „Mentorul” sau „profesorul” | Postează analize și semnale | Joacă rolul de expert; poate folosi numele sau fața unui om real |
| „Asistenta” | Îți scrie în privat, te ajută să-ți faci cont | Te duce spre aplicația lor |
| Membrii entuziaști | Postează capturi cu câștiguri | Mulți sunt roboți sau fac parte din schemă |
În cazul Morocoin, din decembrie 2025, SEC a descris patru „cluburi de investiții” pe WhatsApp, fiecare cu un „profesor” și o „asistentă”.
Verifică-te
De ce insistă „asistenta” să-ți faci cont într-o anumită aplicație, nu la brokerul tău?
Într-o aplicație proprie, ei scriu soldul și „tranzacțiile”. La un broker reglementat ar vedea toată lumea că nu se întâmplă nimic din ce promit.
Contul cu profituri false: de ce cifrele cresc pe ecran
Atenție
De unde vin profiturile din aplicație?
Cifrele le scriu escrocii. Nu există nicio tranzacție reală.
Platforma îți arată tranzacții câștigătoare ca să ai încredere și să depui sume tot mai mari. Graficele se mișcă, soldul crește, iar „mentorul” te felicită. Totul e un decor: banii tăi au plecat deja într-un portofel crypto controlat de ei.
Corectează analistul
Ce e greșit în raționamentul acesta?
„Am verificat: aplicația e în magazinul de aplicații și are 4,8 stele. Iar contul meu a crescut cu 40% într-o lună, deci platforma e reală.”
Cât de sigur ești?
Ratingurile se cumpără, iar soldul e scris de cei care țin aplicația. Singura verificare reală e registrul ASF sau al autorității din țara firmei. Iar 40% pe lună nu e un câștig normal, ci un semn de alarmă.
Mit sau adevăr?
„Am reușit să retrag o dată 200 de lei, deci platforma e de încredere.”
Exercițiul acesta e în contul gratuit. Acolo îți salvăm și progresul.
Fă-ți cont gratuitDe ce nu poți retrage banii din grupurile cu „mentori”
Când ceri suma mare, apar taxele: „comision de retragere”, „verificare anti-spălare”, „impozit”. După ce plătești, apare alta, iar contul se blochează. Banii au fost trimiși de la început în crypto, unde un transfer nu se poate anula ca o plată cu cardul.
Pune în ordine
Îți dai seama că ești într-o astfel de schemă. Pune pașii în ordine.
Exercițiul acesta e în contul gratuit. Acolo îți salvăm și progresul.
Fă-ți cont gratuitCe ai face tu?
Ești de o lună într-un grup. „Mentorul” anunță o oportunitate doar pentru membrii VIP: depunere minimă 5.000 de lei, până vineri. Ce faci?
Exercițiul acesta e în contul gratuit. Acolo îți salvăm și progresul.
Fă-ți cont gratuitCe ai învățat
- Grupurile cu „mentori” par active datorită roboților și membrilor falși.
- Profitul din aplicația lor e o cifră scrisă de escroci, nu bani reali.
- La retragere apar taxe fără sfârșit; nu plătești nimic și anunți banca și Poliția.
Încă o dată
Întrebările la care ai greșit, formulate altfel.
Verifică-te
Ce dovedește faptul că o aplicație de investiții e în magazinul de aplicații?
Magazinul de aplicații nu verifică autorizațiile financiare. SEC avertizează că o aplicație poate fi falsă chiar dacă se descarcă de acolo.
Ai ajuns la final
Salvează ce ai învățat
Cu un cont gratuit îți ținem minte lecțiile, îți aducem înapoi întrebările greșite exact când e nevoie și îți vezi seria de zile.
Salvează progresul cu un cont gratuitLecțiile sunt educative. Nu sunt o recomandare de a cumpăra sau de a vinde. Investițiile au risc, poți pierde bani. Sursele: ASF, avertizarea despre grupurile de investiții de pe WhatsApp și Telegram (14 august 2025); SEC, acuzațiile din cazul Morocoin și alerta „Group Chats as a Gateway to Investment Scams” (22 decembrie 2025); FBI, Internet Crime Report 2025.